银行巨贪外逃17年被遣返 支行行长90年代如何贪40亿

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中国银行的一个小支行行长已经成为新中国成立以来最大的银行腐败案的主犯！20世纪90年代，他贪图40亿元。在逃离美国17年后，他最终被强行遣返中国，并追回了20多亿元赃款。该分行行长是中国银行开平支行主犯许。

中国银行的一个小支行行长已经成为新中国成立以来最大的银行腐败案的主犯！20世纪90年代，他贪图40亿元。在逃离美国17年后，他最终被强行遣返中国，并追回了20多亿元赃款。该分行行长是中国银行开平支行主犯许(601988)。

7月11日，中央纪律检查委员会国家监督委员会网站宣布，在中央反腐败协调小组国际追捕逃犯办公室的协调配合下，在中美两国执法部门的配合下，中国银行开平支行主犯许被强行遣返中国。

公告称，中国银行开平支行原行长许涉嫌挪用中国银行4.85亿美元资金。他于2001年逃离美国，国际刑警组织发布了红色通缉令。在中美执法机构的合作下，许于2003年被美国拘留，2009年在美国被判处有期徒刑25年。

中国银行开平案在2001年引起了全国轰动。据当时的媒体报道，时任国务院总理的朱镕基在阅读了反映此案的材料后非常愤怒。他在四页a4纸上写了很多笔记，而空在报告的第一页就被完全批准了，要求有关部门严格调查此案。2002年春节刚过，在中央纪委的领导下，开平成立了一个工作组。据办案民警介绍，公安法、银行等方面共动员了600或700人。

许被遣送回国，那个从公众视野中消失了十多年的老案子又被重新提起。同时，中央纪委、国家监察部表示，许的成功遣返是中美反腐败执法合作的重要成果，也是国家监察部成立后第一个从境外遣返的职务犯罪嫌疑人。截至目前，办案单位和中国银行已向许追回20多亿元人民币。

中国银行开平案件被称为新中国成立后最大的银行腐败案件，涉案资金按现行汇率计算相当于40多亿元人民币。

2001年10月12日，中国银行将全国1040个计算机中心统一成一个系统。联网后，计算机中心很快显示空.有4 . 83亿美元的赤字通过账户分析，案件范围锁定在广东开平。此时，中国银行开平支行三位行长许、、许突然失踪，成为震惊全国的中国银行开平“10·12”案。

据公开消息，徐是该案的首犯，30岁就当上了中国银行开平支行行长。许对赌博上瘾了。他在澳门赌了4个小时，输了6000多万元。

自1993年以来，徐一直以代客交易的形式从事外汇交易，侵吞和挪用银行资金，造成1亿多美元的损失。之后，徐与副总裁、下属公司经理徐联手，先后从银行账户中借入大量资金，以贷款的名义转出，转入位于香港的潭江实业有限公司。

之后，徐晋升为中国银行广东省分行营业部主任，、徐先后接任。三个人继续相互勾结进行掩护。三位总统在10年间向海外转移了4.83亿美元。2001年10月13日，三个人逃到了美国。

据《财经》报道，时任中国银行行长的刘对媒体表示，这些人在过去几年里贪污的数亿资金主要是通过澳门和阿拉斯加的赌场洗成现金的。在谈到中国银行开平支行等分行存在的问题时，他还用流利的英语总结道:“我们觉得清理中国银行是我们的责任。”(我们认为清理中国银行是我们的责任。(

举行团体离婚，“两个承诺”抵制并拒绝遣返

三名主犯许、许和在事发前已经为家人安排了一条后路。早在1994年，三位美国公民的妻子在开平结婚，然后申请移民美国。并于1999年至2001年获得美国公民身份。

1997年，三人持假身份证赴港，取得洪发科香港护照，然后持洪发科香港护照申请美国签证。2001年5月，三人在香港与美国公民结婚。

在他逃离美国的那一年，中国公安部要求国际刑警组织发出红色通缉令，中国司法部随后向美国提出刑事司法协助请求。

2002年，余振东因涉嫌以欺骗手段获得签证而被美国当局逮捕。同年2月，余振东在美国受审，因自愿承认犯罪事实被轻判监禁144个月。宣判后，余振东没有上诉，自愿遣返。

2004年4月16日，余振东被送回中国。2006年3月31日，江门市中级人民法院判处余振东有期徒刑12年，并处没收个人财产100万元。

与余振东的自愿遣返相比，“两个承诺”是顽固的，拒绝遣返。许和许于2004年9月和10月被捕。

据媒体报道，自2005年以来，中国公安部和司法部已就遣返许和许一事与美方进行了谈判，并亲自与他们进行了沟通。中国曾建议，如果他们愿意被遣返，刑期不会超过20年，但两人都拒绝了。

2009年，美国以洗钱、跨州转移腐败资金、护照和签证欺诈罪判处许和许有期徒刑25年，有期徒刑22年，超过了中国刑法规定的最高有期徒刑量刑标准。

与此同时，许的妻子邝万芳和许的妻子俞颖怡分别被判处有期徒刑八年。

当他的妻子在2015年被遣返中国时，徐的心理非常震惊

2015年9月，许的妻子邝万芳被强行遣返中国。

根据中央纪律检查委员会国家纪律检查委员会网站上发表的评论，2015年9月，美国首先遣返了他的妻子邝万方，这给他造成了强大的心理冲击。2018年6月，许终于被判处遣返令。

许案已被追究长达17年之久，其遣返是发达国家首例因重大职务犯罪被异地起诉后强制遣返的成功案例。

根据上述评论文章，自许逃往后，便开始了一个漫长而艰难的追赶过程。2014年6月，中央追捕办成立，徐案被列为重点监管案件。追逃中央办公室协调各方努力，发挥外事、司法、执法、反洗钱、反腐败等部门以及广东省的作用，综合运用起诉、说服、遣返等异地追逃手段，不断挤压其在美国的生存空间。许范超最初有过幻想，并试图在美国呆很长一段时间。然而，在多次碰壁后，他最终选择放弃上诉，接受遣返。

2014年12月，中美执法合作联合联络小组第12次会议将许案列为追捕受害者的五大重点案件之一。正是中美两国充分发挥执法合作联合联络小组反腐败工作组的平台优势，不断拓展追捕战的具体体现。

文章还指出，在反腐败国际追缴工作中，通过海外民事诉讼加强追缴工作，在追缴腐败资金外流的同时切断外逃人员的经济来源，通过民事追缴推进刑事追缴是一种有效的经验。

如何在20世纪90年代挪用40亿？

20世纪90年代，中国大胆挪用了相当于40多亿元人民币的银行资金。然而，犯罪分子之所以能够连续作案10年而不被发现，是因为整个中国银行业的风险控制体系不完善，技术手段不先进，这使得犯罪分子能够成功钻空.的空子如果你把它放在现在，就很难钻这么大的空子。

根据《财经》当年的报道，徐范超等人犯罪成功的原因除了个人胆大妄为外，还有以下三个外部环境为他们提供了空行动室:

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一是同业清算系统落后，资金汇划与总行确认之间存在时间差。

银行间清算系统是指银行分支机构间汇款的内部清算机制。例如，客户从北京的中国银行向广州的中国银行汇款时，银行内部没有汇款，只有双方汇出的金额记录在双方的资产负债表上，然后由总行确认各分行的业务关系，再结算各分行的汇款差额。

当时，商业银行所有分行的计算机系统都是自发建立的，没有统一的规划。不仅数据网络的连接被切断，而且不同本地主机的软件系统的手工操作链接也无法逾越。由于技术手段落后，效率低下，不仅银行系统内的汇款和结算不能同时完成。总行的最终确认容易被各种错误打断，最终结算时间和周期难以保证。

正是因为资金的转移与总行的确认存在时间差，所以徐范超等人的欺诈手段是在工作日将从各种科目(如头寸、存款等)窃取的资金转入银行间资金，并将空损失反映为对总行银行间系统的欠款。然后，利用债务确认这一漫长而不确定的过程，用新的账户来弥补旧的账户。经过这样的安排，空在开平被盗的损失实际上是一步步转移到总公司的。

2

其次，管理结构过于分散，分行行长权力过大。

开平事件前，中国银行与其他国有商业银行一样，实际上实行了从总行到省级银行、地方分行、县支行的“四级管理、四级经营”的分散管理架构。几乎可以说，分行行长的权力和省长一样大。上级银行仍然缺乏对下级银行的有效控制。这种按部就班的分散管理似乎调动了那些获得权利的人的积极性，但实际上，由于垂直的专业分工的破坏，它严重地影响了效率，并使腐败分子有机会利用它。

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第三，审计制度发展缓慢，银行业风险控制理念薄弱。

当时，审计是中国银行业的一个薄弱环节。20世纪80年代初，每个省级分行只有一个内部审计单位对会计账目进行全面检查。后来，在《审计法》颁布后，各机构开始建立内部审计制度，并最终在20世纪90年代后引入了“风险”和“控制”的概念。然而，整个银行业的内部和外部审计体系发展缓慢，长期以来没有得到足够的重视。

开平事件发生前，中国银行的审计系统是附属于各级分行的，下一级由上级检查。例如，开平的审计只需要欺骗江门分行。难以保证审计报告的真实性和有效性。如上所述，江门分行本身可能会涉及。事件发生后，江门分行相当数量的中层人员被疏散。

其中，中国银行江门分行原行长赖明敏参与了开平一案。2001年事件发生后，开平支行的上级行领导赖明敏得知此案后逃往澳大利亚。经过17年的逃亡，2018年6月22日，赖明敏向中国投案自首，并主动归还赃物，成为国家监察院成立后第一批到达此案的“百名洪通人员”。

100名洪通人中有一半以上被绳之以法，国际反腐败合作继续深化

由于许多腐败嫌疑人在他们的行为被揭露之前逃往国外，这增加了反腐败斗争的难度。近年来，相关部门不断深化与美国、加拿大等国司法部门的合作，加大对腐败官员的跨国追捕力度。

2014年，中央反腐败协调小组设立了国际追查逃避和追回办公室，并建立了追查追回和追回的国际协调机制。办公室成员由中央纪律检查委员会、最高法、中华人民共和国最高人民检察院、外交部、公安部、国家安全部、司法部、中央银行和其他与追捕和追逃工作密切相关的单位组成。

2016年，1032人逃离70多个国家和地区，其中包括134名国家工作人员和100名洪通工作人员中的19人，并追回了24亿元赃款。

2017年3月7日，中央反腐败协调小组国际追踪和恢复工作办公室召开会议，宣布启动天网2017。截至2017年12月，中国“100名红十字会人员”中已有50人涉案，名单如下。

中国共产党第十九次全国代表大会的报告强调，“腐败分子无论逃到哪里，都必须被逮捕和绳之以法。”今年3月，全国人大审议通过了《监督法》，其中专门有一章是关于国际反腐败合作的，明确了监督机关追缴赃物的职责，确立了监督机关作为追缴赃物主办部门的地位。许的成功遣返是中美两国反腐败执法合作的重要成果，也是国家监察院成立后第一个从国外遣返的职务犯罪嫌疑人。

迄今为止，中国已与61个国家缔结了刑事司法协助条约，与50个国家缔结了引渡条约，基本建立了覆盖各大洲主要国家的法律保障网络。中央追捕办公室负责人还表示，将进一步加强与相关国家的合作，坚定、严密地追捕天网组织，绝不放过任何逃跑的腐败分子。

来源：烟台新闻