热点:揭开新型非法集资与传销案件中的犯罪内幕

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近年来，随着居民家庭财富的增加，特别是随着网络金融的繁荣，各种金融创新不断发展，其中鱼龙混杂，投资者不流血也是不可避免的。 记者日前访问了2起分别发生在上海和江西的涉众型经济犯罪事件，查明了新型非法集资和传销事件中犯罪的内幕，促使人们辨别网络欺诈的简单做法。 非法集资

“p2p”平台承诺高额利率收益，投资资金全部进入个人腰包。

周期12个月，年化收益率达到59.2%，承诺保证本金，这样的理财项目会打动你吗？ 这是记者在“沪易贷”这个所谓的“p2p”平台上看到的投资项目。 年4月末，隶属于该“p2p”网站的百强企业因涉嫌非法吸收公共存款而被上海警察立案。

从年3月开始，邢某嫌疑人设立了“沪易贷”网站，将其包装在互联网金融投资平台上，发表了“新型科技企业借款”、“亳州股票抵押循环借款”等1~12个月的投资目标，承诺返还本金和支付高额年利。 到事件发生为止，“沪易贷”总共募集了1.9亿余元的资金。

“实业难赚，金融钱快。 ”邢某本来涉及建筑领域和美容链，经营规模已经不小，但借用了网络金融的概念“日进斗金”，自己也很头疼。 邢某说:“p2p的经营模式:首先推广包装自己的互联网平台，以项目融资的名义发表投资目标，最后为了按时支付高额利息，吸引越来越多的投资者投资，前

“现在，工厂一年的利润也是8%到15%，12个月以内的短周期内没有暴利的可能性。 ”但邢某为了“拆除东墙，补西墙”，利用三种手段开展了“宣传”:第一是高利诱惑，约定理财产品周期短，收益率高。 二是在网上进行包装推广，塑造出有实力的形象。 三是网上利用感情交流，送小礼物博得老年人同情等法拉人的投资。

主持此案的上海经侦总队探长林植对记者说，警察发现尽管“沪易贷”网站上刊登了大量投资目标，但无法应付现实中的实际项目，“表面上的投资者的钱进入了项目，但实际上邢某的个人 ”。 林植说，p2p网站应该只在中介交易中收取服务费，但像“沪易贷”那样让资金沉淀在个人手中，是利用这个平台形成“资金池”，涉嫌犯罪。 新型商法

设置互联网平台约定电子货币的利息，不拉新会员就不能提交。

现在的网络理财产品令人眼花缭乱，其中隐藏着新型邮购组织。 江西省宜春警察去年5月利用“快乐复利网站”和“k货币交易系统”，打着投资资产管理的幌子，立案了从事非法流通活动的嫌疑人的事件。 据民众通报，宜春侦探队在当地发现了高水平的参加者龙某，经由龙某挖出了河南洛阳“操盘”背后的king (网站系统内的代码)马某。

调查显示，快乐复利网首先要求用户购买至少一份1600元的“理财产品”，然后用户激活了账户以换取1600个电子货币。 之后，账户内每天会自动分配20个电子货币作为收益，但要把电子货币转换成收益，就要抽出新人加入，把电子货币卖给新人激活账户，从而进行循环。

“支付入门费、带头迅速发展、领加薪，都是非法流通的本质特征。 》宜春公安经侦支队副支队长张丹青说，去年10月“快乐复利网”正式上线，但仅一个半月后就开始出现电子货币难以盈利的迹象。 “交易电子货币必须有新会员参加，老会员通过红利、网站奖励获得电子货币，新会员不参加就不能提交电子货币。

年1月，“快乐复利网”因老会员迅速发展新会员的速度缓慢而难以持续。 马某还宣布重新开发“香港钻石通信网络科技快速发展有限企业k货币交易系统”平台，将原来平台的电子货币移动到新平台，改变经营模式，但会费征收和快速发展底线的 时间久了，马某已经非法收入000余万元，但参加网络的大部分人都是血腥的。 该事件涉及全国许多省市，人数众多，互不相识，但据介绍，网络迅速发展了这种新的传销方法，覆盖了地区。 警察警告说这种投资小，收益率高的形式更隐蔽，无视非法流通的本质。

警察认为，“快乐复利网”在短时间内欺骗这么多人的理由之一是，以4线、5线城市郊外和农村为据点，郊外居民和农村村民很难分辨网络上新闻的真伪，利用金融知识不足和法律观念淡薄等因素

欺诈的识别

打着官方旗号，承诺高收益，促销获利受骗。

无论是p2p理财欺诈还是网络流通组织，都具有很强的隐蔽性和诱惑性，如何防止陷阱，看本金，抵抗虚假利益的诱惑？

为了吸引投资，这些投资项目和传销组织往往高举冠堂皇的旗帜。 据警察说，许多非法集资的实施者和流通组织借用国家、地区和领域的迅速发展政策，通过编造和伪造项目名称，虚构了“投资产品”和“发财机会”，提高了迷惑和说服力。 必须警惕在推进中涉嫌借用的国家政策或国家政策的说法，提高辨识力。

另外，在一点非法集资事件中，很多组织以海外企业的名义开展活动，推进所谓的投资海外资产管理、黄金、期货等项目，一部分在海外高级酒店召开“投资”介绍会。 为了进一步提高可靠性，收款账户多以外国人的名义在国内开设，用于领取投资者的投资金。 承诺高收益企业的网站注册地址、服务器所在地也是国外或企业的高管系外国人。 为了避免监管，非法集资的相关网站和投资项目经常变更，特别是在那个企业网站，仔细调查后发现没有很多正式的备案。 许多经营具体投资项目的企业没有资格从事金融业务。

在实际运行中，理财欺诈往往具有很高的诱惑性和对比性，组织所谓的“促销返还”活动，如以个人账户或现金领取资金，现场或立即交付本金，则给予部分加薪、红利、利息。 他们在街头、超市、百货商店等人们的移动、凝聚场所的摊位或据点发行“理财产品”广告，特别是以中老年人为中心成为吸引对象。

另一方面，新型流通组织为了继续欺骗人，打着“电子商务”、“费用返还”、“连锁销售”、“连锁加盟”、“网络游戏”、“广告返还”、“慈善事业”等“创新”经营、投资模式的幌子。 追加静态收益、动态收益、直接推奖、层次推奖、接触奖、参照点奖、收据奖、小区业绩奖等各种奖，主张高收益。

来源：烟台新闻