庭审揭开安邦神话的盖子：吴小晖涉嫌652亿集资诈骗

本篇文章1828字，读完约5分钟

作者苗凌云

资料来源:马也金融

2018年3月28日，安邦集团前董事长吴晓辉因涉嫌集资诈骗在上海市第一中级人民法院受审。上海市第一检察院分院(以下简称“公诉人”)的起诉书揭露了吴晓辉涉嫌诈骗人民币652.48亿元的全过程。

安邦财产保险，7238亿元的资本中心

根据检方指控，吴晓辉涉嫌欺诈的资金中心是安邦财产保险。

一方面，2011年，吴晓辉指示安邦财险开发投资型保险产品并主导产品设计，指示制作虚假财务报表、宣传传单等申请材料，骗取中国保监会批准并向社会募集资金。

另一方面，2011年7月，上述产品销售额超过中国保监会批准后，吴晓辉仍无视监管要求，下达超大规模销售目标。

值得注意的是，吴晓辉利用安邦财产保险和安邦集团的超额募集资金、虚构的偿付能力两次增资，进一步增加了杠杆，增加了非法募集资金的规模。

截至2017年1月5日，以安邦财产保险为融资平台，超核准规模募集资金达到7238.67亿元。

安邦财产保险的资产规模也从2011年的51.93亿元迅速扩大到2016年的7954.52亿元，五年间增长了156倍。

与此同时，安邦在2014年至2015年间动用了约300亿元资金，先后在金谷(600383，诊断股票)(600383.sh)、民生银行(600016，诊断股票)(600016.sh)、金融街(000402，诊断股票)(600016.sh)上市。现在安邦集团的总资产已达1971亿元。

652.48亿元流向哪里？

吴晓辉通过非法集资，在很短的时间内建立了一个规模近2万亿元的庞大帝国，在此基础上，有652.48亿元资金流入了个人的腰包。

公诉人指出，这部分资金流向了吴晓辉实际控制的实业公司，用于对外投资、偿还债务、个人挥霍等。

但是，马也金融(微信:ymcj8686)注意到，在吴晓辉职业犯罪的指控中也提到了“吴晓辉实际控制的工业公司”。

具体而言，2007年1月，安邦财险副董事长吴晓辉全面负责公司经营管理的便利性，并指示公司高管将30亿元的溢价转让给其实际控制的实业公司。

2011年6月，吴晓辉再次以同样方式将70亿元人民币转让给自己的子公司，安邦财产保险增资69亿元人民币。

那么，这里的工业公司是谁？根据起诉书，吴晓辉“通过工业公司控制安邦财产保险和安邦集团”。

上图来自上海市第一中级人民法院微博

2004年，安邦集团由SAIC (600104)、旅运集团、同联租赁、标准基金会、美君投资、浙江中路和嘉兴高速公路共同创立。公诉人指出，在这7名股东中，除SAIC外，其余6人是实际上由吴晓辉控制的工业企业。

对此，吴晓辉表示，他不是一些工业公司的前股东，也不知道有这么多工业公司。其辩护律师还强调，安邦财产保险、新安邦财产保险和安邦集团都是依法成立的。

吴小慧要去哪里

中国刑法第一百九十二条规定，集资诈骗犯罪数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

根据最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》，数额非常大，认定的数额为“个人数额在一百万元以上，单位数额在二百五十万元以上”。

北京尹仲律师事务所律师傅明德告诉马也金融(微信:ymcj8686)，如果罪名成立，吴晓辉可能面临终身监禁。

面对公诉人的指控，吴晓辉对指控的事实和罪名提出异议，称自己不了解法律，不知道自己的行为是否构成犯罪。

吴晓辉承认，他控制的工业公司曾投资安邦财产保险和安邦集团，但否认他曾担任安邦财产保险副董事长；同时，他承认在销售投资型保险产品的过程中收到了中国保监会的监管信，禁止超规模销售，但他个人的理解并没有超出规模。

当然，其最终结果尚未由法院宣布。

中国保监会主席郭树清曾表示，由于大量灰色渠道的存在，中国的金融体系存在着“关在牛棚里的猫”现象，因为资金不断脱离实际，却无法监控来源。加强监管的重要性不言而喻。

易居研究院智库中心研究主任严跃进分析了马也金融。从当前中央经济工作会议精神来看，打硬仗是正常的，防范金融系统性风险是主要内容。从调查和处理金融掠夺者的角度来看，一些保险基金将被列为重点。这种保险投资领域广泛，但往往会带来很多干扰，尤其是非标准的股权投资，被认为是重大的金融风险，所以调查是符合预期的。

吴晓辉的故事即将结束。你认为安邦集团在过去十年的快速扩张，吴晓辉扮演的角色，以及它将如何影响未来的资本市场？请在本文末尾留下您的观点。

来源：烟台新闻